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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

本文來源 |新華網(wǎng)客戶端

編輯整理 |今日讀法網(wǎng)

近年來基金規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，讓基金代銷機構(gòu)意識到優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品可以實現(xiàn)引流、獲客。尤其是對于銀行而言，在銀行理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的大背景下，優(yōu)質(zhì)基金能夠讓客戶的存款迅速“搬家”，更好地實現(xiàn)客戶留存。

近期市場震蕩上行，公募基金發(fā)行市場也悄然回暖。包括嘉實領(lǐng)先優(yōu)勢在內(nèi)的多只新基金，發(fā)行短短幾日，就獲得了大量資金的追捧。在市場反彈中，公募基金再度獲得投資者認(rèn)可。得益于各類基金代銷機構(gòu)紛紛發(fā)力，爆款基金也“重現(xiàn)江湖”。

面對來自互聯(lián)網(wǎng)渠道的壓力，銀行渠道正在通過綁定大中型基金公司、加大基金銷售考核等方式，力求做大基金保有量。同時，越來越多的基金代銷機構(gòu)意識到，好基金能夠引流獲客，有助于留存客戶。

銀行“圈定”優(yōu)質(zhì)基金資源

爆款基金“重現(xiàn)江湖”。由易方達基金王成管理的易方達悅夏一年持有近期發(fā)布成立公告稱，該基金募集兩個交易日，獲得了8.9萬戶投資者、129.25億元資金認(rèn)購。記者了解到，該基金展開了全渠道銷售，僅在華夏銀行渠道的銷量就超過了百億元。

與此同時，嘉實基金價值風(fēng)格投資總監(jiān)張金濤管理的嘉實領(lǐng)先優(yōu)勢在5個交易日內(nèi)，募集金額就達到了79.05億元。公開信息顯示，該基金選擇了中國銀行進行單渠道銷售，獲得了6.32萬戶投資者的認(rèn)購。

整體來看，不同于以往基金發(fā)行通過全渠道銷售合力實現(xiàn)巨量認(rèn)購，近期的爆款基金主要倚賴于單家銀行的大力銷售。業(yè)內(nèi)人士表示，銀行愈發(fā)注重財富管理業(yè)務(wù)，有意提升自身在基金銷售領(lǐng)域的市場份額。

日前，招商銀行聯(lián)合各家基金公司啟動“招陽計劃”，首批入圍的有34家公募基金公司的183位基金經(jīng)理，基金經(jīng)理的專業(yè)方向覆蓋了權(quán)益、固收等。對于入圍“招陽計劃”的基金經(jīng)理，招商銀行將在首發(fā)定制、持營推動、五星之選入榜、配套資源等方面給予全方位傾斜。

記者還了解到，某家商業(yè)銀行也在近期與11家頭部基金公司達成合作，傾斜資源發(fā)行這11家基金公司的產(chǎn)品。

“無論是國有行，還是股份制銀行，都積累了可觀的客戶保有量基礎(chǔ)。得益于龐大的客戶群體，銀行有能力做大單只基金的規(guī)模。”華南一家基金公司總經(jīng)理表示，銀行越來越傾向于和大中型基金公司合作，挑選明星基金經(jīng)理發(fā)行產(chǎn)品，更有部分銀行直接綁定了頭部基金公司的資源。在此趨勢下，大型基金公司的規(guī)模將越做越大，公募行業(yè)的強者恒強、兩極分化態(tài)勢將進一步加速。

應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)渠道的挑戰(zhàn)

事實上，銀行近來在財富管理上加大投入，正是為了應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)渠道的強勢沖擊。

據(jù)Wind統(tǒng)計，截至今年一季度末，銀行渠道的股票基金和混合基金保有量規(guī)模，占到全部代銷渠道保有量的六成左右；銀行渠道的非貨基保有量規(guī)模，占到全部代銷渠道的不足六成。而互聯(lián)網(wǎng)渠道的股票基金和混合基金保有量規(guī)模，以及非貨基的保有量規(guī)模，均已經(jīng)占到全部代銷渠道保有量的兩成以上。而過去銀行的基金保有量占比曾超過80%甚至更高，可見銀行在基金代銷領(lǐng)域的絕對優(yōu)勢有所減弱。

從渠道數(shù)據(jù)來看，今年一季度末基金保有量最高的前五名機構(gòu)中，互聯(lián)網(wǎng)巨頭占有兩個席位。在股票基金和混合基金保有量方面，招商銀行以6711億元位居第一，其次是螞蟻財富5719億元，工商銀行、建設(shè)銀行、天天基金緊隨其后，分別達到4992億元、3794億元、3750億元；在非貨基保有規(guī)模上，螞蟻財富以8901億元位居第一，招商銀行、工商銀行、中國銀行、天天基金分別達到7079億元、5366億元、4572億元、4324億元。而光大銀行、華夏銀行、寧波銀行等銀行，在非貨基的保有規(guī)模上卻不足1000億元。

一位資深基金分析師表示，近年來基金規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，讓基金代銷機構(gòu)意識到優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品可以實現(xiàn)引流、獲客。尤其是對于銀行而言，在銀行理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的大背景下，優(yōu)質(zhì)基金能夠讓客戶的存款迅速“搬家”，更好地實現(xiàn)客戶留存。

華南一位基金市場人士認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)相對包容、開放，傾向于做平臺管理，在低費率引流、流量轉(zhuǎn)化、產(chǎn)品超市打造、年輕客戶需求挖掘、客戶投資陪伴等方面做得相當(dāng)出彩。目前，銀行銷售也在快速轉(zhuǎn)型，一些做法正逐漸互聯(lián)網(wǎng)化。

上述基金公司總經(jīng)理也提出了擔(dān)憂，面對互聯(lián)網(wǎng)的沖擊，部分銀行通過綁定大型基金公司發(fā)行產(chǎn)品的方式相對簡單粗暴。代銷機構(gòu)在擴大基金保有量的同時，解決“基金賺錢而基民不賺錢”的問題，讓客戶投資賺錢、提升客戶投資體驗更為重要。“銀行變相地提高了基金合作門檻，使得公募行業(yè)分化越發(fā)嚴(yán)重。但是，投資品不同于消費品，在某些時候，規(guī)模是業(yè)績的敵人，當(dāng)基金規(guī)模過多集中在少數(shù)公司、少數(shù)基金經(jīng)理時，將會影響為客戶帶來超額收益。”

來源：上海證券報

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