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警方搗毀網(wǎng)貸詐騙團(tuán)伙,這23家非法網(wǎng)貸平臺也在其中



發(fā)布時間:2021/8/25 22:09:03   來源:網(wǎng)絡(luò)天眼   

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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

前幾年里,足不出戶就可以進(jìn)行貸款,放款快,無抵押,手續(xù)簡單,深受年輕人的喜愛,于是網(wǎng)貸如雨后春筍般在市場上興起,在最高峰時期,網(wǎng)貸平臺有幾千家甚至上萬家,網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展這么迅速,其中的暴利可想而知,有些網(wǎng)貸平臺都是按日計(jì)息,每日的利息可以達(dá)到0.5%,甚至1%以上,折算下來年化利率超過100%。之前就有爆出一則新聞,一市民網(wǎng)貸一萬多元,后來被收取高額的服務(wù)費(fèi)和展期費(fèi),甚至還遭受催收平臺軟暴力催債,在一次次“借舊還新”后,最終背上147萬元債務(wù)。


  今年5月下旬,上海奉賢警方在工作中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)有群眾在辦理所謂“低息無抵押”網(wǎng)上貸款后,不僅未能減輕債務(wù)負(fù)擔(dān),反而陷入高息陷阱,債臺高筑,深受其害。

  分局刑偵支隊(duì)就此情況展開調(diào)查后發(fā)現(xiàn),名為“愛瘋”“愛吧”等多個網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP平臺以“為被害人辦理短期無抵押貸款”為誘餌,采用以“收取高額服務(wù)費(fèi)”、“軟暴力”討債以及“借新還舊”等方式使被害人不斷筑高債臺,并逐步侵吞被害人財(cái)產(chǎn),使其陷入犯罪分子精心設(shè)計(jì)的詐騙套路。對此,奉賢分局立即成立專案組展開偵查。

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警方搗毀網(wǎng)貸詐騙團(tuán)伙,這23家非法網(wǎng)貸平臺也在其中

民警通過對催款微信賬號及催款內(nèi)容進(jìn)行分析,逐步梳理出由張某、陳某苗等人為首組成的APP運(yùn)營團(tuán)伙。同時發(fā)現(xiàn),張某的上家為江蘇省的一家科技公司,該公司開發(fā)并維護(hù)多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP供張某、陳某苗等人使用,該科技公司法人代表為男子李。

  通過梳理涉案APP的資金去向,警方掌握了該團(tuán)伙涉及的41個銀行賬戶,并挖出一個以晏某、趙某為首的為涉案APP提供資金結(jié)算服務(wù)的團(tuán)伙。

至此,一個由平臺開發(fā)、貸款運(yùn)營、支付結(jié)算三方組成的全鏈條“網(wǎng)絡(luò)借貸”詐騙犯罪團(tuán)伙浮出水面:即以顧某龍為首的“平臺開發(fā)團(tuán)伙”開發(fā)了多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP后,尋找以鄭某、楊某苗等為首的“貸款運(yùn)營團(tuán)伙”進(jìn)行網(wǎng)上推銷,尋找目標(biāo)誘騙其安裝APP進(jìn)行貸款。

  自2020年4月起,該團(tuán)伙成員瞅準(zhǔn)此種模式盈利巨大,各自籌集幾十萬元資金不等開始作案,至案發(fā)前,涉案金額已達(dá)6.3億元。專案組現(xiàn)已查證到全國各地被害人1萬余名,由該團(tuán)伙開發(fā)的23個網(wǎng)貸APP平臺(附后)均已被關(guān)閉。

  目前,以顧某龍、鄭某等人為首的86名犯罪團(tuán)伙成員因涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,均已被依法采取刑事強(qiáng)制措施,案件正在進(jìn)一步審理中。

警方稱,目前已經(jīng)掌握了一批(共23個)非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺的違法犯罪事實(shí),并提醒市民注意,分別包括:

  藍(lán)蜻蜓、青蘋果、小超人、大南瓜、紅魔方、愛瘋、快吧、皮皮蝦、一家、愛吧、紅梅子、窩爾窩、斑頭雁、二郎神、大將軍、谷雨、金雕、金戒指、水晶杯、鐵觀英、大富豪、銀杏樹、愛瑪獅。

  很多人在安裝網(wǎng)貸APP時,不知不覺中就已經(jīng)授信獲取通訊錄信息及自己的基本身份信息,同時會被收取高額的服務(wù)費(fèi),實(shí)際到手的錢只有六七成左右,如果短時間內(nèi)還不清,又會被收取展期費(fèi),很多人在貸款初期是根本不知道的,就這樣一步步走進(jìn)網(wǎng)貸的陷阱。大家如果急需資金,不管再怎么困難,也盡量在正規(guī)銀行或者正規(guī)貸款公司貸款,至少不會收取你高額的利息費(fèi)和展期費(fèi)。

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