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罕見!有投資者買基金后拿12年一直未動(dòng) 或賺1500萬



發(fā)布時(shí)間:2021/5/3 10:30:14   來源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng)   

【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

   

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一個(gè)人買入股票或基金后,能拿住不動(dòng)的期限可以有多長?

一位名叫“季占柱”的投資者可以告訴你答案!

資料顯示,這位自然人投資者在2008年金融危機(jī)時(shí)期買入的約200萬元基金,在此后一直穩(wěn)穩(wěn)拿了12年,期間持有數(shù)量沒有絲毫變動(dòng)。

在考慮基金分紅等因素后,該投資者買入的200萬元左右的基金,12年的時(shí)間或賺了1500萬元左右。

有的人是因自己拿得住,有的人是意外之喜。不久前,媒體報(bào)道,有券商客戶因自己常年在國外,忘記密碼后因需重置密碼,發(fā)現(xiàn)自己在2008年曾花5萬多元購買的一只股票,如今市值已經(jīng)達(dá)到500多萬元。

少見!有投資者買基金后拿12年一直未動(dòng)!或賺1500萬!

隨著基金年報(bào)和上市公司2020年報(bào)披露的收官,相關(guān)機(jī)構(gòu)投資者,乃至部分個(gè)人投資者的最新投資持倉情況也相繼曝光。

從上世紀(jì)90年代算起,股票和公募基金在我國內(nèi)地證券市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間已歷經(jīng)數(shù)十年,逐漸成為個(gè)人投資者進(jìn)行權(quán)益投資的最主要品種。這里面出現(xiàn)了一些長線投資者。

那么,長線投資期限到底可以有多長?一位名叫“季占柱”的投資者可能會(huì)讓你大吃一驚:多方資料顯示,他在2008年金融危機(jī)的約200萬元基金,此后足足持有了12年,期間紋絲未動(dòng)。

這位名叫“季占柱”的個(gè)人投資者買入的基金是富國天惠精選成長,該基金由明星基金經(jīng)理朱少醒執(zhí)掌。

基金年報(bào)顯示,從2008年起,季占柱就持有富國天惠約183.74萬份,此后持有份額數(shù)一直未變,直到2020年報(bào),季占柱仍持有富國天惠約183.74萬份。

具體來看,富國天惠的連續(xù)多個(gè)年度年報(bào)資料均顯示,季占柱在富國天惠精選成長2008年年報(bào)披露時(shí)開始出現(xiàn)在基金前十大持有人名單中,2008年報(bào)顯示,季占柱在2008年末持有該基金183.74萬份,結(jié)合當(dāng)時(shí)基金凈值估算,大概率花了不到200萬元。

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隨后在2009年報(bào)至2020年報(bào)的前十名持有人名冊(cè)中,都能看到季占柱的名字,且期間持有份額一直都是183.74萬份未變。

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據(jù)Wind數(shù)據(jù),在考慮基金分紅等因素后,上述基金在2009年以來單位復(fù)權(quán)凈值增長率達(dá)784.81%,若照此計(jì)算,該投資者買入的200萬元左右的基金,12年的時(shí)間或賺了1500萬元左右。

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資料顯示,富國天惠精選成長成立于2005年,是一只主動(dòng)投資的混合型基金,主要投資于具有良好成長性且合理定價(jià)的股票,風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益匹配,屬于風(fēng)險(xiǎn)適中的證券投資基金品種。在股票投資層面,基金采用主動(dòng)投資管理策略, 基于“快速成長、合理定價(jià)”的選股標(biāo)準(zhǔn)精選個(gè)股,并在 堅(jiān)持以基本面研究驅(qū)動(dòng)投資的基礎(chǔ)上進(jìn)行適度的選時(shí)操 作,爭取投資收益的最大化。截至2021年一季度末,該基金前十大重倉股為

智飛生物

貴州茅臺(tái)

伊利股份

寧波銀行

韋爾股份

五糧液

中國平安

國瓷材料

格力電器

寶信軟件

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富國天惠精選成長的2021年一季報(bào)顯示,截至2021年一季度末,該基金成立以來凈值增長率為2034.69%。

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內(nèi)地證券投資者投資期限普遍較短

投資股票或者基金,投資期限多久為好?這是一個(gè)仁者見仁智者見智的問題。

相較于機(jī)構(gòu)而言,個(gè)人投資者的持有期限似乎更短,有基金銷售平臺(tái)統(tǒng)計(jì),國內(nèi)股票基金投資者,平均持有時(shí)長僅為2-3個(gè)月。

不久之前的4月20日,上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院聯(lián)合螞蟻金服研究院、支付寶理財(cái)智庫發(fā)布2021年一季度《居民投資理財(cái)行為調(diào)研報(bào)告》。調(diào)研結(jié)果顯示,超7成投資者愿意持有基金等理財(cái)產(chǎn)品的周期短于一年,近一半受訪者只能接受3個(gè)月以內(nèi)的虧損。

今年3月底,富國基金、景順長城基金、鵬華基金等10家基金公司,聯(lián)合支付寶理財(cái)平臺(tái)發(fā)布了《一季度基民報(bào)告》。這一報(bào)告也顯示,除了市場(chǎng)行情波動(dòng)外,追漲殺跌、頻繁交易也是造成“基金賺錢基民不賺錢”困境的主要原因。其中,持有基金時(shí)長短于3個(gè)月的用戶中,超7成基民出現(xiàn)虧損。

與基金投資相比,A股市場(chǎng)不少個(gè)人投資者對(duì)股票的持有時(shí)長更短。

從一定程度上能反映持有時(shí)長的換手率指標(biāo)來看,據(jù)Wind數(shù)據(jù),在剔除上市不到6個(gè)月的次新股后,年內(nèi)仍有超過300只個(gè)股日均換手率超過5%,超過50只股票日均換手率超過10%,意味著這些股票如果拉長到一年的時(shí)間里來看,籌碼可以全部換手?jǐn)?shù)遍,乃至數(shù)十遍。

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來源:https://www.163.com/money/article/G8VPH08K00259DLP.html


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